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多元信托系列报导-玉山银结合不动产买卖价金信托、安养信托

多元信托系列报导-玉山银结合不动产买卖价金信托、安养信托

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近年来不动产买卖交易热络,为保障交易安全,许多民众会选择到银行承做不动产买卖价金信托,由不动产买卖双方共同委托银行担任受托人来管理买卖金流,买方依据买卖契约约定,依序将各期价款存入信托专户,由银行依契约约定或买卖双方共同指示,处理拨付税款及清偿卖方贷款等事宜,在买卖交易完成结算点交时,依买卖双方指示,将信托专户余款交付卖方。

据玉山银行的观察,不动产买卖价金信托的卖方有许多高龄族群,出售不动产所得的资金很适合作为未来退休安养的准备,但也常成为不肖人士觊觎的对象。因此,针对年龄55岁以上之卖方,玉山结合「不动产买卖价金信托」与「安养信托」,既保障顾客不动产买卖交易安全,亦协助顾客将出售所得规划安养信托,以信托形式提供退休财产保障,让顾客可以无后顾之忧。

玉山银行以实际服务为例,陈先生现年65岁,名下拥有土地、不动产,两年前因持有土地将重划而决定出售土地,但在交易完成之际,陈先生出售土地所得的部分金额惨遭歹徒诈骗,对于出售不动产心生畏惧。子女考量陈先生独居且年事已高,希望父亲搬来同住共享天伦之乐,建议陈先生将名下所剩的不动产出售。陈先生与玉山关系良好,在同仁了解陈先生前次遭诈骗经验及退休需求后,规划不动产买卖价金信托结合安养信托。透过不动产买卖价金信托保障交易安全,交易结束后,再规划安养信托将出售所得交付信托专户,保障退休资金安全,并由子女担任信托监察人,共同协助把关,未来将专款专用照顾陈先生退休生活所需开支,让陈先生的退休生活更有保障。

玉山不动产买卖价金信托结合安养信托服务,深获顾客认同,在全台138家分行据点皆可洽询规划。「信托」是具有保障与规划功能、最温暖的金融服务,玉山长期致力于提供高龄顾客友善多元的金融服务,110年安养信托新增受益人数较前一年成长近6倍,累计信托财产本金净增量为银行业第一名。

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